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投資金額と現在評価額を比較して何パーセントの増減なのか把握する表を作る

毎月、毎年の投資金額がわかれば、証券会社が提供する現在評価額と比べて、今、自分の資産がどれだけ増えているのか、あるいは減っているのかがわかる。

サイトやアプリが提供する資産管理ツールでは再投資分が含まれてしまうので、再投資分を含まない増減を知りたい場合には表計算ソフトを利用し、自分で計算する方法がおすすめだ。

投資金額の合計を出す表計算シートとは別のシートを作成する。投資金額表は年々積みあがっていくことで表が大きくなっていき見渡しにくくなることがわかりきっているので、評価金額表として最初から分けて作成したほうが後で面倒くさくないと思う。

20XX年X月X日
投資額投資金額の合計を投資金額表シートから自動コピー円自
評価額証券会社のサイト、資産管理メニューから調べて入力円手
保有証券評価額証券会社のサイト、資産管理メニューから調べて入力円手
預り金など評価額-保有証券評価額円自
投資評価評価額-投資額円自
増減率((評価額/投資額)*100-100)%自
手→手動で入力、自→自動で計算される

私はそれほど必要性を感じていないために、更新のたび、同じシートを上書き保存しているのだが、もしも、過去のデータを取っておきグラフ化したい場合などは、同じシートを更新ごとに作ればよい。

評価額と保有証券評価額という二つの評価額があることに疑問を感じるかもしれないが、評価額は保有証券評価額と証券以外(入金やMRF)の合計であり、保有証券評価額は債券や株式、投資信託などの証券の評価額合計だ。感覚的には投資に回しているお金と投資予定だがまだ投資に回っていないお金というところだろうか。

投資評価と増減率がマイナスの値になっているときは、現金化すると損をするときだとわかる。あるいは保有証券が購入した時よりも値下がりしており買い時だとも言える。これがわかるのも投資額を記録しているからなので、やはり投資額はこまめに記録保管しておきたい。記録がないと市況や新聞、週刊誌などの、市場が値下がりしているとか値上がりしているという騒ぎ声(ミスターマーケット)しか参考にするものがなくなってしまい、巻き込まれ飲み込まれ、踊らされやすいと思う。

ここまでの投資金額表と評価額表だけであるならば、実はまだあまり表計算ソフトは必要なかったりする。私の場合、私と妻の口座2つの総合計を知りたいので表計算ソフトが必須なのだ。

作成者: 真田夕起

koyukaisa.work」管理者の真田夕起(サナダ ユウキ)です。

北海道札幌市白石区に住む専業主夫として、妻(看護師)と3人の娘(大学2年生、専門学校1年生、小学4年生)と一緒に暮らしています。家事や育児、教育、遊び、創作について、男目線からのユニークな視点で発信しています。

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趣味:
・かたづけ
・ガーデニング
・ギター練習
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アレルギー:
ほぼ一年中、花粉や埃、ダニ、猫などに悩まされています。特に春が辛く、果物(特にりんご、桃、さくらんぼ)や豆乳にも反応します。抗ヒスタミン薬と解熱・鎮痛薬が手放せません。新型コロナウイルスによるマスク生活が意外にもアレルギー対策に効果的で、今では外出時にマスクが欠かせません。

その他:
・牛乳が大好きですが、温めないと消化が難しいです。
・幼少期は運動が好きでしたが、最近は運動不足で体を痛めることが増えました。ぎっくり腰をきっかけに、腹筋を意識するようになりましたが、さらに腰痛対策としてEMS、ウォーキング、ストレッチを取り入れています。
・基本的にインドア派ですが、ガーデニングや外でのバーベキューが好きです。折り紙、ブロック、プラモデルも楽しんでいます。

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